РЕГИСТРАЦИЯ БАНКА

Процедура регистрации банка в Украине имеет свои отличительные черты. Одной из таких черт является то, что создание банка, одним из учредителем которых будет нерезидент, осложнено получение предварительного согласия НБУ на создание такого банка.

План действий по созданию в Украине банка учредителями-нерезидентами можно разделить на пять следующих этапов:

Этап 1. Предварительное согласование

Обязательные шаги:

1.     Получение предварительного разрешения НБУ на создание банка с иностранным капиталом

Для получения  предварительного  разрешения  для  создания  банка с иностранным  капиталом  или  для  обретения  банком  статуса  банка  с иностранным  капиталом  в  Национальный  банк  Украины  необходимо подать такие документы:

·    ходатайство о предоставлении предварительного разрешения;

·    информация о составе основателей,  их деловой репутации  и наличии необходимых средств для учреждения банка;

·    разрешение   иностранного   контролирующего  органа  на  участие  в создании банка  в  Украине  или  письменное  уверение  иностранного основателя  об отсутствии в законодательстве страны его происхождение требований относительно получения такого разрешения;

·    информация об  андеррайтере  и  его  деловой  репутации, соглашение  с  андеррайтером,  если  банком принято решение о продаже акций банка на международных рынках путем андеррайтинга.

2.     Получение разрешения на приобретение существенного участия в банке

Рекомендуемый шаг:

1.     Получение в Антимонопольном комитете Украины Согласования на создание банка либо Заключения об отсутствии необходимости такого согласования.

В определении стоимости и сроков возможна следующая вариантность:

Этап 2. Создание юридического лица (ОАО)

Оформление документов на регистрацию юридического лица: устав, подписка на акции, открытие счета и пр.

В определении стоимости и сроков возможна следующая вариантность:

Этап 3. Регистрация банка в качестве финансового учреждения

Регистрация банка в НБУ в качестве финансового банковского учреждения.

Этап 4. Регистрация банка  в качестве юридического лица

·   Регистрация банка в Государственной администрации.

·   Регистрация в налоговой инспекции.

·   Регистрация в 4-х фондах страхования.

·   Получение разрешение на печать и изготовление самой печати.

Этап 5. Получение банковской лицензии и разрешений

Банк имеет право осуществлять банковскую деятельность только после получение банковской лицензии.

Банковская лицензия  предоставляется Национальным банком Украины на основанию   ходатайства   банка   при   наличии   документов,    которые подтверждают:

1.      наличие уплаченного  и  зарегистрированного подписного капитала банка в размере 10 млн. евро.

2.      обеспеченность банка   надлежащим   банковским    оборудованием, компьютерной   техникой,  программным  обеспечением,  помещениями соответственно требованиям Национального банка Украины;

3.      наличие как  минимум   трех   человек,   назначенных   членами правления (совета директоров) банка,  которые имеют соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком.

Национальный банк Украины может отказать в предоставлении  лицензии, если  указанные  в  этой  статье  условия не выполнены банком на протяжении одного года с даты  государственной  регистрации  банка.  В  таком  случае государственная регистрация банка отменяется и банк ликвидируется.

Стоимость прочих разрешений НБУ обговаривается в дальнейшем.

В указанные стоимости не входит и обговаривается дополнительно:

1. ускорение процессов

2. оплата пошлин, прочих официальных платежей

3. поиск номиналов на время регистрации (+ их сопровождение (рекомендации, письма и пр.))

4. «проталкивание» Вашего бизнес-плана (стандартный бизнес-план включается в стоимость наших услуг) и прочих Ваших «нестандартных» документов

5. аудиторские заключения

6. легализация, перевод и нотариальное заверение документов

7. оформление договора аренды

 Примечания:

1. Ускорение процессов.

Это не всегда есть резонным, поскольку в процессе регистрации банка присутствует большой документооборот. Тут есть два варианта развития ситуации:

·                                документы, как правило, даются на доработку (такая практика присутствует во всех солидных госорганах, прицепиться к не той букве обязаны), а это, учитывая состав учредителей, сами понимаете время. Но не факт, что документы пойдут на доработку.

·                                Заниматься продвижением не чистых документов можно, но сумм Вам сейчас никто не назовет. Надо видеть документы и пр.

В общем, возможность ускорения процессов есть, но конкретика становится ясна в процессе.

Тут мы можем выстроить гибкую систему поощрения за существенное сокращение процессов.

2. «Проталкивание» Вашего бизнес-плана (стандартный бизнес-план включается
в стоимость наших услуг) и прочих Ваших «нестандартных» документов

Во-первых, при регистрации банков и пр. «сложных» организаций уже существуют накатанные схемы (в т.ч. документы, которые проходили НБУ).

Во-вторых, если у вас свой документ (например, бизнес-план) либо вы хотите толкать свой устав и пр., то это определенно время людей из НБУ и дополнительное вознаграждение за ускорение. О конкретике говорить сложно, возможно это ничего не будет стоить (и скорее всего ничего не будет стоить), но это занимает много времени на обкатку документов (а их обкатывать будут – это точно! Катать -  в смысле вычитывать и править). Самый оптимальный вариант для регистрации – это брать заготовки, а после менять как Вам желается.

3. Гарантированность регистрации

Во-первых, 100% гарантий не дадим. Поскольку, как пример, при комиссиях сидят люди из СБУ и есть вероятность того, что СБУ даст негативный сигнал (шанс появления такого сигнала невелик, но !!!!!, если в учредителях будут физлица – шансы сигнала увеличиваются). Я к тому, что всегда есть форс-мажор. Главное, чтобы вопрос не перетек в политическую плоскость.

Во-вторых, гарантии в этапности оплаты.

В-третьих, имеем опыт регистрации финансовых компаний, банковских учреждений, получения соответствующих лицензий. В свой практике мы решали либо решаем вопросы такого уровня, например получение статуса почетного консула в одной из стран СНГ либо лицензирование международной телефонии.